1. Strategische doelstellingen
Voor het analyseren van de huidige portefeuille moet de corporatie doelen stellen voor de portefeuillestrategie. Deze sluiten 1-op-1 aan op het ondernemingsplan/koersplan waarin ook de missie en visie van de organisatie staan. Formuleer doelstellingen die gericht zijn op het behouden van sterke financiële ratio's, zoals een gezonde ICR en LTV, terwijl de schuld per woning beheersbaar blijft. Bedenk goed welke thema’s voor jouw corporatie echt doorslaggevend zijn bij het opstellen van de strategie, zoals betaalbaarheid, beschikbaarheid of juist verduurzaming.
2. Analyse huidige portefeuille en context
Analyseer de huidige portefeuille van de corporatie: Een grondige analyse van de huidige portefeuille met nadruk op financiële performance, maatschappelijke bijdrage, en duurzaamheid. Identificeer assets met een laag rendement of hoge onderhoudskosten voor heroverweging.
3. Markt- en risicoanalyse
Diepgaande marktanalyse inclusief economische trends, demografische veranderingen, en wettelijke ontwikkelingen. Voer een risicoanalyse uit om potentiële bedreigingen voor de financiële stabiliteit te identificeren. Kijk naar de kansen en bedreigingen die zich voordoen in de markt. Dit helpt om te beslissen welk vastgoed je wilt behouden (onderhouden) en welk je wilt afstoten(sloop of verkoop) of uitbreiden (nieuwbouw).
4. Investeringen
Kies voor een beleid dat rekening houdt met de financiële draagkracht en dat risico's minimaliseert. Prioriteer investeringen in projecten met een duidelijk, langdurig ‘rendement’ (rendement is in dit geval te vertalen naar meer woningen, meer verduurzamen, betere leefbaarheid, etc.). Op basis van de doelen die zijn gesteld en de kansen en bedreigingen die zijn geïdentificeerd, bepaal je waarin je moet investeren. Exploitatiekosten, kasstromen en financiële continuïteit spelen hierin een rol. Uiteraard binnen de financiële ratio’s.
5. Samenwerking met stakeholders
We werken nauw samen met lokale overheden en partners om investeringen af te stemmen op gemeenschappelijke doelen en mogelijke subsidies of financiële ondersteuning te verkrijgen. Betrek stakeholders in het proces. Met je portefeuillestrategie wil je aansluiten bij de doelen/opgave van het gemeentelijke en regionale woonbeleid zoals de (Nationale) Prestatieafspraken.
6. Implementatie en monitoring
Ontwikkel een implementatieplan dat ruimte laat voor aanpassingen op basis van voortschrijdend inzicht en externe veranderingen. Zodra de portefeuillestrategie is bepaald, moet deze worden geïmplementeerd (assetmanagement) en worden de prestaties ervan gemonitord (compliance/planning & control). Dit houdt in dat je regelmatig de prestaties beoordeelt en eventueel aanpassingen doet in de strategie.
7. Heroverweging en aanpassing
Voer periodieke herzieningen van de strategie uit om te zorgen dat deze blijft aansluiten bij de veranderende marktcondities en financiële vereisten. Gebruik een scenarioplanning om flexibel te kunnen inspelen op verschillende toekomstige ontwikkelingen zonder de financiële stabiliteit in gevaar te brengen. Hou rekening met belangrijke wettelijke kaders, zoals passend toewijzen en andere externe zaken zoals wijkvisies, prestatieafspraken en convenanten.
8. Digitale stromen bij een portefeuillestrategie
Door verschillende soorten digitale informatie te verzamelen en te analyseren, krijg je een uitgebreid beeld van de bedrijfsactiviteiten en de markt waarin de corporatie opereert. Dit helpt bij het opstellen van een effectieve portefeuillestrategie en het behalen van de organisatiedoelstellingen.
Bouwstenen portefeuillestrategie